非法换汇最严监管法规出台，这些行为千万要注意！不然...

柬埔寨通APP小王

日常生活中，有很多情况都有境内外资金的流动，如果涉嫌外汇套现，而被牵涉进非法买卖外汇中，则会带来不小的麻烦，因此要特别注意。



1、虚构支付结算

常见于人们常用的支付宝、微信、银行卡等。通常使用电子支付方式，在境外用银行卡购买某个商品时，在支付时人民币自动换成外币交易。但事后对商品有所不满，或者商品质量出现了一些问题需要退货。在退货时选择用现金退货，那这种行为便违反了中国的法律，涉嫌外汇套现。而这个情况，最容易发生的，就是境外旅游。

2、公转私套取现金

这种套现套路常见于旅行社等涉及出境的公司。在国内某消费者选择旅行社，并支付了3万元的费用。而旅行社将这3万元转给海外的分支机构后，该海外分支机构又向消费者支付等额外币现金。那么该消费者和该公司都属于违法行为。

3、支票套现

这种情形和公转私套现行为相似。也多发生于旅行社等涉及海外业务的公司。不同的是，上一个是以现金支付，而这个是以支票支付。同样，在经过旅行社和分公司的一系列运行后，再向消费者支付等额外币现金。

这些行为都涉嫌外汇套现行为，如果不加以注意，很有可能遭到调查，带来不必要的麻烦。