换汇骗局再现！已有海外同胞上当，如何防范→→

柬埔寨通APP小明

中国驻阿拉木图总领馆26日称，近日收到领区中国公民因参与“换红包”被诈骗的报告。所谓的“换红包”，即私下换汇，属违法行为，不仅风险大、易受骗，还可能成为不法分子的洗钱工具。


中国驻阿拉木图总领事馆网站截图

实际上，换汇骗局在海外时有发生，且名目多样、陷阱重重。

近日，在塞尔维亚首都贝尔格莱德，发生一起针对中国公民的换汇诈骗案件。骗子（冒充国企员工）在微信群里发布外汇买卖信息，在取得卖家和买家信任后，用两个不同的微信号，遥控指挥买卖双方当面交易。

骗子以“捞点好处费、不能对外说”为名，要求买卖双方只交易、不讲话。结果导致卖汇人付清了现钞，却收不到买家已经转账的人民币；或买汇人支付了人民币，卖方因查不到进账而拒付外币。

“换汇两头骗”案件，总有一方上当受骗，骗子得逞率极高。

在韩国，犯罪分子通过网络平台以“高汇率”为诱饵，声称能以高于银行的汇率换汇，并拿“冲业绩”、“急需周转”等借口诱骗当事人汇款，随后以“转账延迟”等技术理由拖延时间，或直接“拉黑”跑路。

此外，部分个人或换钱所的转账实际上是诈骗或洗钱的赃款，当事人可能因此被冻结账户。

在意大利，有中国留学生去年也遇到了类似的诈骗案件。

骗子在微信群里分别加了出人民币的留学生和一位出欧元的华人，分别加了对方的支付宝。加留学生支付宝是华人的头像，加华人支付宝用的是留学生的头像，让留学生和华人都误以为是彼此互加了支付宝。

之后，骗子把留学生和华人约在同一个时间地点见面，当两人见面后商量好汇率，开始换钱，骗子便得逞了：谁先转钱到骗子的支付宝账号，谁的钱就被骗走了。

留学生被骗经过（留学生人民币换欧元）

聊天截图由投稿留学生提供















华人被骗经过（华人欧元换人民币）
聊天截图由留学生提供










诸如以上，因私下换汇自身被骗的事件不胜枚举。换汇，请到正规银行或货币兑换点进行兑换。

针对换汇骗局，中国驻阿拉木图总领馆特别提醒：请勿贪图一时方便或蝇头小利，在网上或线下与他人“换红包”，更不要听信陌生人口中所谓可获取“手续费”、“跑腿费”、“中介费”、“茶水费”等而协助他人私下换汇。

驻韩国大使馆也强调，依据韩国法律，换汇必须通过银行或正规换钱所进行，私人之间或通过不具资质的换钱所、以转账方式换汇均为非法。

中领馆还提醒海外内中国公民，切勿轻信微信群、社交媒体上的“优惠换汇”、“轻松换汇”等广告，通过非正规渠道换汇可能造成个人财产损失，让当事人在不知情的情况下卷入洗钱、涉信用卡犯罪等违法案件。

此外，如有涉案款项系通过中国国内银行卡转账的情况，请第一时间向国内户籍所在地110报警(或请国内家属、朋友协助拨打)并提供涉案银行账号，或通过110报警电话转当地反诈骗中心。

来源：中国侨网